Vérification du compten
Table des matières
1. Une fois sur le site Web Fastex.com, cliquez sur l'icône d'Inscription située en haut à gauche de la page Web.
2. Une fois que vous avez cliqué sur l'icône d'Inscription, vous devez créer un compte en indiquant votre adresse électronique et le mot de passe que vous souhaitez. Si vous disposez d'un code de parrainage, vous pouvez également le saisir en cliquant sur l'option "code de parrainage".
3. Pour continuer, vous devrez cocher la case d'acceptation des Termes et Conditions et de la Politique de confidentialité.
4. A Un message s'affichera sur votre écran vous indiquant d'activer votre compte, vous devrez vérifier votre boîte de réception et procéder à l'activation de votre compte en suivant les étapes expliquées dans l'e-mail.
5. Une fois que vous avez reçu l'e-mail d'activation de compte de Fastex Exchange dans votre boîte de réception, vous pouvez aller de l'avant et cliquer sur l'icône Activer.
6. Une fois que vous avez cliqué sur "Activer", la page Web vous redirige vers le site Web de Fastex. Vous y serez invité à configurer votre Authentification à deux facteurs (A2F) via Google Authenticator pour renforcer la sécurité de votre compte. Fastex recommande de l'activer.
Vous pouvez également accéder à ce paramètre en vous rendant sur votre profil en cliquant sur l'icône du profil, puis en cliquant sur Tableau de bord, qui affichera la sécurité et les paramètres de votre compte.
Pourquoi dois-je procéder à une vérification d'identité pour mon compte Fastex ?
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Fastex exige des utilisateurs qu'ils procèdent à une vérification d'identité afin de renforcer la sécurité de leur compte. La vérification de l'identité de votre compte Fastex est essentielle pour plusieurs raisons.
Tout d'abord, cela permet de rester en conformité avec la loi. Les réglementations telles que la Connaissance du client (CDC) et la Lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) sont en place pour empêcher les transactions douteuses, telles que la fraude et le blanchiment d'argent. En confirmant votre identité, nous nous assurons d'être en conformité avec ces réglementations, ce qui n'est pas seulement une bonne pratique, mais une nécessité pour protéger toutes les personnes concernées.Ensuite, cela permet d'assurer la sécurité de votre compte. Dans le monde d'aujourd'hui, où les menaces numériques sont omniprésentes, la vérification de votre identité ajoute une couche supplémentaire de sécurité. Elle nous permet de nous assurer que vous êtes le seul à avoir accès à votre compte et que personne d'autre ne peut se faufiler et manipuler vos fonds ou vos informations personnelles. C'est comme ajouter un verrou à votre porte d'entrée : c'est une sécurité intelligente.
Chez Fastex, nous adoptons une approche basée sur la conformité, en donnant la priorité à la sûreté et à la sécurité des comptes de nos utilisateurs. En adhérant à des normes réglementaires strictes, nous répondons non seulement aux exigences légales, mais nous veillons également à ce que votre expérience avec nous soit aussi sûre et sécurisée que possible. Notre objectif est d'instaurer la confiance et de créer une communauté où chacun se sent à l'aise dans ses transactions. Votre coopération dans l'accomplissement de ce processus contribuera grandement à la réalisation de cet objectif.
- Qu'est-ce que l'A2F ?
L'authentification à deux facteurs (A2F) consiste à protéger votre compte à l'aide de deux facteurs ou verrous, créant ainsi une couche de sécurité supplémentaire, comme les clés d'accès, Google Authenticator et la vérification par SMS. Veuillez vous assurer que l'authentification à deux facteurs est activée.
Puis-je ouvrir un deuxième compte individuel ?
Non, chaque personne ne peut ouvrir qu'un seul compte.
Que faire si je souhaite augmenter mes limites mensuelles de trading/dépôt/retrait sur mon compte Fastex ?
Si vous souhaitez bénéficier de limites plus élevées pour le trading/les dépôts/les retraits de vos actifs numériques ou de vos monnaies fiat, vous devrez passer le niveau avancé de vérification et nous fournir des documents supplémentaires, notamment votre Justificatif de domicile, le Justificatif de votre source de richesse et le justificatif de votre source de fonds. Sur la base des documents fournis, des modifications de limites seront appliquées.
Comment effectuer la vérification en tant qu'entreprise sur Fastex ?
Pour vérifier votre entité sur Fastex, vous devez soumettre tous les documents et informations de votre entreprise par courrier électronique à notre équipe d'assistance à la clientèle/de conformité.
La liste des documents et informations requis est la suivante :
- Nom de l'entité ;
- Forme juridique et siège social/postal (adresse), lieu d'activité ;
- Code (si ce code est indiqué) ;
- Certificat de constitution de la société ou extrait du Registre des entités juridiques ;
- Justificatif de la structure de l'actionnariat ;
- Les Bénéficiaires effectifs (personnes physiques) qui possèdent ou contrôlent directement ou indirectement 25 % ou plus du registre des actions ou des droits de vote ; leurs noms complets, leurs pièces d'identité valides, et leurs nationalités (si une personne n'a pas de nationalité - pays qui a délivré une pièce d'identité) ;
- Structure de l'actionnariat ;
- Copie du registre des administrateurs (si cette information n'est pas indiquée dans l'extrait du registre des entités juridiques), et
- Copie du registre des actions (si cette information n'est pas indiquée dans l'extrait du registre des entités juridiques).
- États financiers
Sur la base de la soumission de toutes les informations et de la documentation de votre entité, l'équipe chargée de la conformité vous répondra dans un délai de 5 jours ouvrables.
Puis-je ouvrir un deuxième compte d'entité ?
Les sociétés peuvent demander à avoir plus d'un compte par entité après en avoir justifié les raisons.
Comment effectuer la vérification en tant que commerçant P2P sur Fastex ?
Les personnes physiques et morales peuvent demander un compte commerçant P2P sur Fastex.
La procédure de vérification d'un compte commerçant P2P est similaire à celle de la vérification des personnes physiques et morales.
Pour les particuliers, vous devez soumettre votre demande de vérification sur le site web de Fastex, en suivant le questionnaire KYC et la procédure de vérification de l'identité.
Pour les entités, vous devez soumettre toutes vos informations et données par l'intermédiaire de notre service clientèle/équipe chargée de la conformité. Dans les deux cas, vous devez informer l'équipe du service clientèle que votre demande concerne un compte commerçant P2P.
La vérification du compte est soumise à approbation sur la base de toutes les informations et de tous les documents fournis.
Comment vérifier mon adresse résidentielle sur Fastex (applicable à tous les utilisateurs)
Qu'est-ce qu'un Justificatif de domicile ?
Pour vérifier votre compte, nous sommes tenus de collecter un document attestant de votre adresse. Le justificatif de domicile est un document qui valide votre adresse résidentielle. Lors de la vérification de votre compte, il vous sera demandé de saisir votre nom complet et votre adresse de résidence et de télécharger un document prouvant que c'est bien là que vous vivez.
Le document que vous téléchargez doit répondre à des critères spécifiques pour pouvoir être considéré comme un justificatif de votre domicile. Il doit être établi à votre nom et correspondre au nom du titulaire du compte Fastex. L'original du document doit être rédigé en anglais ou accompagné d'une traduction en anglais. Il ne doit pas dater de plus de trois mois et doit contenir les informations suivantes :
Votre nom
Votre adresse personnelle
La date d'émission
L'autorité de délivrance
Une référence à l'autorité émettrice (par exemple, un logo, des coordonnées ou un site web)
Quels sont les documents qui peuvent servir de justificatif de domicile ?
Vous devez télécharger une copie du document où figure votre nom complet et qui indique : votre adresse résidentielle, la date de délivrance et le nom de de l'autorité de délivrance. Le document doit être daté de moins de trois mois au moment de la soumission de la demande.
Les documents admissibles sont, entre autres, les suivants :
- Factures d'électricité, eau, gaz, assainissement, etc.
- Relevés de compte du fournisseur d'accès à Internet
- Factures de téléphone fixe, d'Internet, de télévision ou de forfaits de communication (les factures de téléphone portable ne sont pas acceptées)
- Lettres des autorités fiscales/gouvernementales (les relevés fiscaux peuvent remonter à plus de trois mois, au cours de l'année écoulée)
- Certificat de résidence délivré par l'administration locale (datant de moins de trois mois, sauf indication contraire)
- Relevés de gestion de l'immeuble
- Déclarations d'assurance habitation
- États hypothécaires
- Relevés de compte bancaire ou de carte de crédit
- Lettres de référence de la banque - tamponnées et/ou signées
- Contrat de location d'une résidence universitaire ou d'un logement universitaire
- Lettre d'une université confirmant qu'un étudiant fréquente l'établissement et son adresse de résidence actuelle
- Subventions, prêts ou bourses d'études accordés par le gouvernement à une adresse de résidence actuelle
- Carte d'identité nationale/carte de résidence délivrée par le gouvernement contenant l'adresse de résidence (il ne peut s'agir du même document que celui utilisé pour la vérification de l'identité)
(1) Les factures de forfaits de télécommunications incluant des téléphones mobiles sont acceptables, mais les factures de téléphones mobiles ne sont pas acceptées en tant que telles (par exemple, un forfait comprenant Internet, la télévision et la téléphonie mobile est acceptable).
(2) Pour les documents gouvernementaux, les documents officiels ne nécessitent pas de tampon/signature/code QR/code-barres, alors que les lettres ordinaires ou les documents manuscrits le nécessitent.
Quels sont les documents qui ne peuvent pas servir de justificatif de domicile ?
De manière générale, vous ne pouvez pas utiliser les documents suivants comme justificatif de domicile :
- Relevés des cartes de crédit émises par les magasins au détail
- Lettres de référence du fournisseur d'électricité, de gaz, d'eau ; etc.
- Confirmation du contrat du fournisseur d'électricité, de gaz, d'eau ; etc.
- Fiches de paie/contrats de travail
- Reçus de transaction (même si l'adresse de livraison/facturation est indiquée)
- Lettres de correspondance et documents de marketing de la banque
- Lettres de correspondance et documents de marketing relatifs à des prêts immobiliers ou à des prêts (à l'exception des relevés de prêts immobiliers et des relevés de prêts)
- Relevés de factures dans lesquels les produits/services souscrits ne sont pas spécifiés
- Documents d'assurance (à l'exception des documents relatifs à l'assurance habitation)
- Factures de services de streaming
- Factures de téléphonie mobile
- Factures médicales
- Documents délivrés à une boîte postale (l'adresse de votre domicile doit être visible)
Comment télécharger mes justificatifs de domicile ?
Lorsque vous téléchargez un document, veuillez prendre en considération ce qui suit :
Vérifiez que votre document ne date pas de plus de trois mois. Fastex n'accepte que les justificatifs de domicile datant de moins de trois mois à compter de la date d'émission.
Assurez-vous que votre document peut être utilisé comme justificatif de domicile et que l'original est en anglais ou qu'il a été traduit en anglais. En cas de doute, veuillez consulter les listes ci-dessus.
Vérifiez que le nom et l'adresse figurant sur votre justificatif de domicile correspondent au nom et à l'adresse que vous avez indiqués lors de la procédure d'inscription du compte Fastex.
Veuillez utiliser uniquement des documents originaux, non édités, et éviter les documents comportant des coupures. Vous pouvez soumettre une photo/scan d'une facture papier ou un fichier PDF d'une facture électronique. Toutefois, les scans ou les captures d'écran ne doivent pas présenter de flous ou de reflets et ne doivent pas être en noir et blanc. Vous devez également scanner les quatre coins de votre document et vous assurer que tout le texte est lisible.
Ne modifiez pas le document, sauf pour masquer les comptes bancaires ou les numéros de carte (les données sensibles peuvent être masquées).
Assurez-vous que votre document est dans le bon format et la bonne taille de fichier. Nous acceptons les fichiers .PDF, .JPG, .JPEG et .PNG.
Qu'est-ce que la source de fonds et la source de richesse ?
La source de richesse (SoW : Source of wealth en anglais) est l'origine de votre richesse (argent ou actifs). Il s'agit de la source de l'origine de vos ressources financières, des activités qui ont généré ou contribué de manière significative à votre valeur nette globale.
Par exemple, votre source de richesse peut être votre salaire, un héritage que vous avez reçu, une entreprise que vous avez créée ou des investissements qui ont pris de la valeur.
La source de fonds (SoF : Source of funds en anglais) fait spécifiquement référence à l'origine ou à l'endroit d'où proviennent les fonds que vous utilisez. Dans de nombreux cas, elles sont liées à votre source de richesse. En effet, la source de fonds reflète souvent l'utilisation/le mouvement de la richesse générée par une source particulière.
Par exemple, votre Source de fonds est votre compte bancaire sur lequel vous déposez vos économies personnelles. Les fonds sur votre compte bancaire proviennent de votre salaire, qui est votre Source de richesse.
Pourquoi dois-je fournir à Fastex un justificatif de la source de fonds et de la source de richesse ?
Pour garantir la sécurité des comptes des utilisateurs, Fastex s'engage à respecter les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et le financement du terrorisme (FT). Dans le cadre de nos efforts continus pour remplir les obligations réglementaires, nous pouvons être amenés à recueillir des informations supplémentaires et des documents justificatifs concernant la source de fonds (SoF) et la source de richesse (SoW) des utilisateurs dans certains cas.
Documents acceptés pour la source de fonds et/ou la source de richesse ?
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Si vous avez effectué un dépôt par carte |
Relevé bancaire indiquant la transaction particulière entre votre carte et Fastex. |
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Si vous avez effectué un dépôt avec un portefeuille crypto |
Faites une capture d'écran de votre portefeuille crypto si vous avez effectué le dépôt vers Fastex en utilisant votre portefeuille crypto sur une autre bourse/plateforme. La date, l'heure et le montant des transactions, ainsi que le nom du site web, doivent être visibles sur la capture d'écran si celle-ci est effectuée à partir du web. Si la capture d'écran provient de l'application, la date, l'heure et le montant des transactions doivent être visibles. |
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Si vous avez effectué un dépôt sur une bourse de crypto-monnaies terrestre |
Les coordonnées de la bourse de crypto-monnaies doivent être communiquées à l'équipe d'assistance à la clientèle. |
Documents acceptés comme justificatif de source de richesse
En téléchargeant les bons documents, vous contribuerez à accélérer le processus de vérification. Veuillez également noter que tous les documents téléchargés ou fournis doivent être accompagnés d'une traduction en anglais.
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Revenus ou recettes provenant d'activités commerciales |
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Activités d'investissement |
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Financement par des investisseurs |
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Patrimoine familial/héritage |
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Documents acceptés comme justificatifs de la source de fonds et/ou de la source de richesse ?
Il s'agit généralement de documents qui ne correspondent pas aux informations que vous avez déclarées ou qui ne démontrent pas clairement l'origine de votre patrimoine ou de vos fonds. Ces documents seront examinés au cas par cas.
Quels justificatifs d'identité puis-je utiliser pour vérifier mon compte Fastex ?
Use a valid government-issued ID, i.e., a valid passport, a valid government-issued identity card or a valid government-issued residence permit.
How old should I be to sign up for an account on Fastex?
Vous devez être âgé de 18 ans pour que votre compte soit vérifié sur Fastex.
Combien de temps dure la vérification de mon compte Fastex ?
Notre processus de vérification est automatisé et votre compte devrait être vérifié dans les 5 à 10 minutes si aucun problème technique n'est détecté. Toutefois, si une intervention manuelle est nécessaire à un moment donné, la vérification du compte peut prendre jusqu'à 24 heures.
Mes documents et informations sont-ils en sécurité avec Fastex ?
Oui, la vérification de l'identité sur Fastex est sûre et nous aide à sécuriser notre plateforme pour vous et tous les autres utilisateurs. Vos documents sont également confidentiels chez nous. Nous accordons la priorité à la confidentialité de vos documents et adhérons strictement au Règlement général sur la protection des données (RGPD) pour garantir la conformité et la protection.