Verificación de cuenta
Tabla de contenido
1. Una vez que estés en el sitio web de Fastex.com, haz clic en el icono de Registro ubicado en la parte superior izquierda de la página.
2. Después de hacer clic en el icono de Registro, tendrás que crear una cuenta ingresando tu dirección de correo electrónico y la contraseña deseada. Si tienes un código de referencia, puedes ingresarlo opcionalmente haciendo clic en la opción 'código de referencia'.
3. Para continuar, deberás marcar la casilla para aceptar los Términos y Condiciones y la política de privacidad.
4. Aparecerá un mensaje en tu pantalla indicando que para activar tu cuenta, debes verificar tu bandeja de entrada de correo electrónico y seguir los pasos explicados en el correo electrónico.
5. Una vez que recibas el correo electrónico de activación de cuenta de Fastex Exchange en tu bandeja de entrada, puedes hacer clic en el icono de Activar.
6. Al hacer clic en 'Activar', la página web te redirigirá al sitio web de Fastex. Allí recibirás una indicación para configurar tu Autenticación de Dos Factores (2FA) a través de Google Authenticator para una mayor seguridad de la cuenta. Fastex recomienda tenerlo habilitado.
Puedes acceder a esta configuración yendo a tu perfil, haciendo clic en el icono de perfil y luego en el tablero, donde se mostrarán la seguridad y la configuración de tu cuenta.
¿Por qué necesito completar la verificación de identidad para mi cuenta de Fastex?
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Fastex requiere que los usuarios completen la verificación de identidad para aumentar la seguridad de sus cuentas. Asegurar la verificación de identidad de tu cuenta de Fastex es esencial por varias razones importantes.
En primer lugar, se trata de mantener todo en regla con la ley. Regulaciones como Conoce a tu Cliente (KYC) y Prevención del Lavado de Dinero (AML) están en vigor para prevenir actividades sospechosas, como fraudes y lavado de dinero. Al confirmar tu identidad, nos aseguramos de cumplir con estas regulaciones, lo cual no solo es una buena práctica, sino necesario para proteger a todos los involucrados.
En segundo lugar, se trata de mantener segura tu cuenta. En el mundo actual, donde las amenazas digitales están en todas partes, verificar tu identidad añade una capa adicional de seguridad. Nos ayuda a asegurarnos de que solo tú tengas acceso a tu cuenta y que nadie más pueda entrar y manipular tus fondos o información personal. Piensa en ello como añadir un candado a tu puerta principal, es simplemente una seguridad inteligente.
En Fastex, En Fastex, nos enfocamos en seguir las reglas para mantener seguras tus cuentas. Cumpliendo con estándares estrictos, garantizamos una experiencia segura. Buscamos construir confianza en una comunidad segura donde todos se sientan confiados en sus transacciones. Tu cooperación en este proceso contribuye a lograrlo.
- ¿Qué es la autenticación de dos factores (2FA)?
La autenticación de dos factores (2FA) consiste en proteger tu cuenta con dos factores o bloqueos, creando una capa adicional de seguridad, como contraseñas, Google Authenticator y verificación por SMS. Asegúrate de tener la 2FA habilitada.
¿Puedo solicitar una segunda cuenta individual?
No, cada persona solo puede solicitar una cuenta.
¿Qué hago si quiero aumentar los límites mensuales de operaciones/deposito/retiro en mi cuenta de Fastex?
Si deseas tener límites más altos para operaciones/deposito/retiros de tus activos digitales o monedas fiduciarias, deberás pasar el Nivel Avanzado de Verificación, proporcionarnos documentación adicional que incluya tu documento de prueba de dirección, el documento de prueba de tu origen de riqueza y los documentos de prueba de tus fuentes de fondos. Basándonos en la documentación proporcionada, se aplicarán modificaciones a los límites.
¿Cómo completar la verificación como negocio en Fastex?
Para verificar tu entidad en Fastex, debes enviar todos los documentos e información de tu empresa por correo electrónico a nuestro equipo de atención al cliente/cumplimiento.
La lista de documentos e información requeridos incluye:
- Nombre de la entidad;
- Forma legal y sede/oficina principal (dirección), lugar de negocio;
- Código (si se proporciona);
- Certificado de incorporación para la empresa o extracto del registro de entidades legales;
- Prueba de la estructura de accionistas;
- Beneficiarios finales (UBO) (personas naturales) que posean o controlen directa o indirectamente el 25% o más de las acciones o derechos de voto; sus nombres completos, sus documentos de identidad válidos y nacionalidades (si una persona no tiene nacionalidad-país que emitió el documento de identidad);
- Estructura de propiedad;
- Copia del registro de directores (si esta información no se indica en el extracto del registro de entidades legales), y
- Copia del registro de acciones (si esta información no se indica en el extracto del registro de entidades legales).
- Estados financieros
Con base en la presentación de toda la información y documentación de tu entidad, el equipo de cumplimiento responderá en un plazo de 5 días hábiles.
¿Puedo solicitar una segunda cuenta para una entidad?
Las empresas pueden solicitar y tener más de una cuenta por entidad después de justificar las razones.
¿Cómo completar la verificación como comerciante P2P en Fastex?
Tanto individuos como entidades pueden solicitar una cuenta de Comerciante P2P en Fastex. El proceso de verificación para una cuenta de Comerciante P2P es similar al de la verificación de individuos y entidades. Para individuos, debes enviar tu solicitud de verificación a través del sitio web de Fastex, siguiendo el cuestionario KYC y el proceso de verificación de identidad. Para entidades, debes enviar toda tu información y datos a través de nuestro equipo de atención al cliente/cumplimiento. En ambos casos, debes informar al equipo de atención al cliente que tu solicitud es para una cuenta de Comerciante P2P. La verificación de la cuenta está sujeta a aprobación basada en toda la información y documentación proporcionada.
¿Cómo verificar mi dirección residencial en Fastex (aplicable a todos los usuarios)?
¿Qué es una Prueba de Domicilio?
Para verificar tu cuenta, estamos obligados a recopilar un documento de tu Prueba de Domicilio (POA). La Prueba de Domicilio es un documento que valida tu dirección residencial. Durante la verificación de la cuenta, se te pedirá que ingreses tu nombre completo y dirección residencial y subas un documento que demuestre que este es tu lugar de residencia.
El documento que subas debe cumplir con criterios específicos para ser elegible como prueba de tu dirección. Debe estar emitido a tu nombre y coincidir con el nombre del propietario de la cuenta de Fastex. El documento debe estar originalmente en inglés o tener una traducción al inglés. Además, no debe tener más de tres meses de antigüedad y debe contener la siguiente información:
Tu Nombre
Tu Dirección Residencial
La Fecha de Emisión
La Autoridad Emisora
Una Referencia a la Autoridad Emisora (por ejemplo, un logotipo, información de contacto o un sitio web)
¿Qué documentos sirven como Prueba de Domicilio?
Necesitas subir una copia del documento que muestre tu nombre completo, que indique: tu dirección residencial, la fecha de emisión y el nombre del emisor. Debe estar fechado dentro de los tres meses anteriores a la fecha de presentación.
Los documentos válidos incluyen, pero no se limitan a:
- Facturas de servicios públicos, como electricidad, agua, gas, alcantarillado
- Declaraciones de cuenta del proveedor de servicios de Internet
- Facturas de teléfono fijo/Internet/TV/paquetes de comunicación (las facturas de teléfonos móviles no son aceptables)
- Cartas de la Autoridad Fiscal/Gubernamental (las declaraciones fiscales pueden ir más allá de tres meses, pero dentro del último año)
- Certificado de residencia del gobierno local (dentro de los tres meses, a menos que se indique lo contrario)
- Declaraciones de gestión de edificios
- Declaraciones de seguros para el hogar
- Declaraciones de hipotecas
- Declaraciones bancarias o de tarjetas de crédito
- Cartas de referencia bancaria - selladas y/o firmadas
- Acuerdos de alquiler de estudiantes de residencia universitaria o alojamiento/residencias universitarias
- Carta de la universidad para confirmar que un estudiante asiste a la escuela y su dirección residencial actual
- Subvenciones/préstamos o becas para estudiantes emitidos por el gobierno a una dirección residencial actual
- Tarjeta de identificación nacional/Residencia emitida por el gobierno que contenga la dirección residencial (no puede ser el mismo documento utilizado para la verificación de identidad)
(1) Se aceptan facturas de paquetes de telecomunicaciones que incluyen teléfonos móviles, aunque las facturas de teléfonos móviles no son aceptadas por sí solas. (por ejemplo, un paquete de internet, TV y móvil sería aceptable)
(2) Para los documentos gubernamentales, los documentos oficiales no requieren un sello/firma/código QR/código de barras, mientras que las cartas generales o documentos escritos a mano sí.
¿Qué documentos no se consideran Prueba de Domicilio?
En general, no se pueden utilizar los siguientes documentos como Prueba de Domicilio:
- Declaraciones de tarjetas de crédito emitidas por tiendas minoristas
- Cartas de referencia de servicios públicos del proveedor de servicios públicos
- Confirmación de contrato de servicios públicos
- Nóminas/contratos laborales
- Recibos de transacciones (aunque se proporcione la dirección de entrega/facturación)
- Cartas de correspondencia/marketing bancario
- Cartas de correspondencia/marketing de hipotecas/préstamos (excepto declaraciones de hipotecas/préstamos)
- Declaraciones de facturas donde no se especifican los productos/servicios suscritos
- Documentos de seguros (excepto documentos de seguro para el hogar)
- Facturas de servicios de transmisión
- Facturas de teléfonos móviles
- Facturas médicas
- Documentos emitidos a un apartado postal (tu dirección residencial debe ser visible)
¿Cómo cargar mis documentos de Prueba de Domicilio?
Cuando subas un documento, ten en cuenta lo siguiente:
Verifica que tu documento no tenga más de tres meses. Fastex solo acepta Pruebas de Domicilio fechadas dentro de los últimos tres meses desde la fecha de emisión.
Asegúrate de que tu documento pueda utilizarse como Prueba de Domicilio y esté originalmente en inglés o traducido al inglés. Si no estás seguro, consulta las listas anteriores.
Comprueba que el nombre y la dirección en tu documento de Prueba de Domicilio coincidan con el nombre y la dirección que proporcionaste durante el proceso de registro de la cuenta de Fastex.
Utiliza solo documentos originales y sin editar, evita documentos con cortes. Puedes enviar una foto/escaneo de una factura en papel o un archivo PDF de una factura electrónica. Sin embargo, los escaneos o capturas de pantalla no deben tener desenfoques ni reflejos y no deben estar en blanco y negro. También debes escanear las cuatro esquinas de tu documento y asegurarte de que todo el texto sea legible.
Mantenga el documento sin alterar, a excepción de enmascarar las cuentas bancarias o números de tarjeta (los datos sensibles se pueden cubrir)
Asegúrese de que su documento tenga el formato y tamaño de archivo correctos. Aceptamos .PDF, .JPG, .JPEG y .PNG.
¿Qué son la Fuente de Fondos y la Fuente de Riqueza?
La Fuente de Riqueza (SoW) es de donde proviene tu riqueza (dinero o activos). Es la raíz del origen de tus recursos financieros, las actividades que generaron o contribuyeron significativamente a tu patrimonio neto general.
Por ejemplo, tu Fuente de Riqueza podría ser tu salario, una herencia que recibiste, un negocio que construiste o inversiones que han aumentado de valor.
La Fuente de Fondos (SoF) se refiere específicamente al origen o el lugar de donde provienen los fondos particulares que se están utilizando. En muchos casos, están interconectados con tu Fuente de Riqueza. Esto se debe a que la Fuente de Fondos a menudo refleja el uso/movimiento de la riqueza generada de una fuente en particular.
Por ejemplo, tu Fuente de Fondos es tu cuenta bancaria donde tienes tus ahorros personales. Los fondos en tu cuenta bancaria provienen de tu salario, que es tu Fuente de Riqueza.
¿Por qué debo proporcionar pruebas de la Fuente de Fondos y la Fuente de Riqueza a Fastex?
Para garantizar la seguridad de las cuentas de los usuarios, Fastex se compromete a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). En nuestros esfuerzos continuos para cumplir con las obligaciones regulatorias, es posible que necesitemos recopilar información adicional y documentos de respaldo relacionados con la Fuente de Fondos (SoF) y la Fuente de Riqueza (SoW) de los usuarios en ciertas instancias.
¿Documentos aceptables para la Fuente de Fondos y/o la Fuente de Riqueza?
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En caso de que hayas depositado con una tarjeta |
Estado de cuenta bancario que muestre la transacción específica de tu tarjeta a Fastex. |
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En caso de que hayas depositado con una billetera de criptomonedas |
Captura de pantalla de tu billetera de criptomonedas, si has realizado el depósito en Fastex usando tu billetera de criptomonedas en otro intercambio/plataforma.La fecha, hora y monto de las transacciones, así como el nombre del sitio web, deben ser visibles en la captura de pantalla si se toma desde la web. Si la captura de pantalla es de la aplicación, la fecha, hora y monto de las transacciones deben ser visibles. |
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En caso de que hayas depositado con un intercambio de criptomonedas en tierra |
Los detalles del intercambio de criptomonedas deben ser transferidos al equipo de soporte al cliente. |
Documentos aceptables de Fuente de Riqueza
Subir los documentos correctos ayudará a agilizar el proceso de verificación. También ten en cuenta que todos los documentos cargados o proporcionados deben tener traducciones al inglés.
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Ingresos o ingresos de actividades comerciales |
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Actividades de inversión |
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Financiamiento de inversores |
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Riqueza familiar/herencia |
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¿Documentos aceptables para la Fuente de Fondos y/o la Fuente de Riqueza?
Estos son documentos que generalmente no coinciden con la información que has declarado o no demuestran claramente el origen de tu riqueza o fondos. Se revisarán caso por caso.
¿Qué documentos de identidad puedo utilizar para verificar mi cuenta de Fastex?
Use a valid government-issued ID, i.e., a valid passport, a valid government-issued identity card or a valid government-issued residence permit.
¿Cuántos años debo tener para registrarme en una cuenta en Fastex?
Debes tener al menos 18 años para que tu cuenta sea verificada en Fastex.
¿En cuánto tiempo puede ser verificada mi cuenta de Fastex?
Nuestro proceso de verificación es automatizado y tu cuenta debería verificarse en un plazo de 5 a 10 minutos si no se detectan problemas técnicos. Sin embargo, si se requiere intervención manual en algún momento, la verificación de la cuenta puede demorar hasta 24 horas.
¿Mis documentos e información están seguros con Fastex?
Sí, completar la verificación de identidad en Fastex es seguro y nos ayuda a hacer nuestra plataforma segura para ti y para todos los demás. Tus documentos permanecen confidenciales con nosotros, ya que priorizamos su privacidad y seguimos estrictamente el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) para cumplimiento y protección.